🐍 Pko Parasolowy Fio Subfundusz Pko Obligacji Długoterminowych

Subfundusz może inwestować powyżej 35% wartości swoich aktywów w instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Narodowy Bank Polski lub Skarb Państwa. Opodatkowanie związane z inwestycją w jednostki uczestnictwa Subfunduszu zależy od indywidualnej sytuacji klienta i może ulec zmianie w przyszłości. PKO Papierów Dłużnych USD inwestuje przede wszystkim w dłużne papiery wartościowe, denominowane w USD, emitowane głównie w państwach i na rynkach regulowanych Unii Europejskiej, a także krajów będących członkami OECD i aspirujących do członkostwa w UE oraz w Stanach Zjednoczonych Ameryki Północnej. Subfundusz jest obciążony 5. W ramach lokat, o których mowa w pkt. 2 Subfundusz może lokować do 50% swoich Aktywów w jednostki uczestnictwa każdego z następujących subfunduszy wydzielonych w PKO Parasolowy – funduszu inwestycyjnym otwartym: a) PKO Papierów Dłużnych Plus., b) PKO Obligacji Długoterminowych, c) PKO Skarbowy, d) PKO Rynku Pieniężnego. PKO PARASOLOWY FIO PKO Obligacji Długoterminowych Warszawa 31.01.2022 infolinia 801 32 32 80 (opłata zgodna z taryfą operatora) www.pkotfi.pl EKSPOZYCJA GEOGRAFICZNA Polska 91,52% Czechy 4,87% Izrael 3,03% Rumunia 0,58% EKSPOZYCJA WALUTOWA PLN 101,49% USD 0,07% CZK -0,71% EUR -0,84% NAJWIĘKSZE POZYCJE W PORTFELU 1) PKO Rynku Pieniężnego – fio, 2) PKO Skarbowy - fio, 3) PKO Obligacji - fio, 4) PKO Obligacji Długoterminowych – fio, 5) PKO Parasolowy – fio, subfundusz Skarbowy Plus, 6) PKO Parasolowy – fio, subfundusz Papierów D łużnych Plus, 7) PKO Światowy Fundusz Walutowy – sfio, subfundusz Ochrony Kapitału 100, na zdolność PKO Obligacji Długoterminowych (PKO Parasolowy - fio) do wypłacenia Ci pieniędzy. Ogólny wskaźnik ryzyka nie uwzględnia ryzyka operacyjnego rozumianego jako ryzyko straty wynikającej z nieodpowiednich lub zawodnych procedur wewnętrznych, błędów ludzi i systemów lub ze zdarzeń zewnętrznych, obejmujące także ryzyko PKO Obligacji Rynku Polskiego F . PKO Parasolowy FIO. papierów dłużnych polskich skarbowych długoterminowych. 2. W ramach lokat, o których mowa w ust. 1 lit. b lub d Subfundusz może lokować łącznie do 50% swoich Aktywów w jednostki uczestnictwa każdego z następujących subfunduszy wydzielonych w PKO Parasolowy – funduszu inwestycyjnym otwartym: a. PKO Akcji Nowa Europa, b. PKO Akcji Małych i Średnich Spółek, PKO PARASOLOWY FIO PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy (poprzednio PKO Obligacji Skarbowych) Warszawa, 31.10.2023 Informacja reklamowa Fundusz stosuje infolinia 801 32 32 80 (opłata zgodna z taryfą operatora) www.pkotfi.pl Objaśnienia i inne ważne informacje znajdują się na kolejnej stronie CHARAKTERYSTYKA SUBFUNDUSZU PKO Akcji Polskich Plus Kup Fundusz PKO Akcji Polskich Plus. PKO Parasolowy FIO. akcji polskich uniwersalne. 18 29. Ranking KupFundusz. 31.10.2023. Rating AOL. PKO PARASOLOWY FIO PKO Akcji Rynku Amerykańskiego Warszawa 31.10.2023 infolinia 801 32 32 80 (opłata zgodna z taryfą operatora) www.pkotfi.pl EKSPOZYCJA NA AKCJE Akcje 99,98% EKSPOZYCJA GEOGRAFICZNA USA 100,00% EKSPOZYCJA WALUTOWA PLN 99,61% USD 0,33% EUR 0,06% NAJWIĘKSZE POZYCJE W PORTFELU Subfundusz PKO Obligacji - kat. I Nienotowane na rynku aktywnym Nie dotyczy PKO Parasolowy - fio 69 916,813 19 475 20 937 21,75 Subfundusz PKO Obligacji Długoterminowych - kat. I Nienotowane na rynku aktywnym Nie dotyczy PKO Parasolowy - fio 114 669,254 21 720 23 410 24,32 Subfundusz PKO Papierów Dłużnych Plus - kat. I Nienotowane na P6HC. Charakterystyka produktu PKO Obligacji Długoterminowych to produkt o wyrazistym charakterze – zarządzający nim posiadają mandat na wykorzystywanie pojawiających się okazji rynkowych, szczególnie w obszarze długu skarbowego. W poszukiwaniu wartości dodanej nie bez znaczenia jest np. podejmowanie relatywnie wysokiego ryzyka stopy procentowej. Naturalnie to dynamiczne podejście powoduje, że fundusz jest wrażliwy na koniunkturę panującą rynku obligacji. Trzon portfela stanowią polskie papiery skarbowe (w tym instytucji rządowych, np. PFR czy BGK), przy czy okresowo pojawiają się w nim obligacje zagraniczne (np. rumuńskie czy czeskie). Dopełnieniem są zaś papiery przedsiębiorstw, które cechuje wysoka wiarygodność kredytowa. Ze względu na dość konserwatywnie zbudowaną część korporacyjną portfela trudno postrzegać ją jako istotny motor Dla kogo jest ten fundusz? Produkt dedykowany jest osobom, które chcą uzyskać ekspozycję na rynek długu i jednocześnie akceptują ryzyko wahań jednostki. Oznacza to, że może on znaleźć się w centrum zainteresowania nieco bardziej „agresywnych” inwestorów. Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych. Doświadczony zespół zarządzających i dobrze ustrukturyzowany proces inwesytycyjny. Dynamiczny charakter portfela. Elastyczne podejście do zarządzania funduszem i przestrzeń do generowania dodatkowej stopy zwrotu. Poza wrażliwością na koniunkturę rynku obligacji, co wynika jednak z czynników typowo rynkowych, trudno wskazać negatywne cechy rozwiązania. Subfundusz wydzielony w ramach funduszu parasolowego Pekao FIO Wartość kat. na dzień Wartość kat. na dzień Stopa zwrotu dla zadanego okresu kat. na dzień Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 rok 2 lata 3 lata 4 lata 5 lat Historyczne wyniki nie są gwarancją osiągnięcia podobnych w przyszłości i nie przewidują przyszłych zwrotów. Żaden fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku. Procentowe zmiany wartości jednostek Notowania jednostek możliwy wyższy potencjał wzrostu w porównaniu z typowymi funduszami obligacji skarbowych - strategia poszukuje zysków inwestując nie tylko w polskie obligacje skarbowe, ale również w obligacje korporacyjne oraz instrumenty dłużne emitowane przez kraje Europy Środkowo-Wschodniej; umiarkowane ryzyko dzięki rzetelnej selekcji obligacji trafiających do portfela; przenoszenie środków do innego subfunduszu (zamiana jednostek uczestnictwa) w ramach Pekao FIO nie powoduje powstania obowiązku podatkowego (podatek od dochodów kapitałowych jest pobierany dopiero przy odkupieniu). Inwestycja w subfundusz wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym. Subfundusz nie gwarantuje osiągnięcia zysku z inwestycji. Uczestnik powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty przynajmniej części zainwestowanych środków. Istotne rodzaje ryzyk subfunduszu: stopy procentowej, cen instrumentów kredytowych, koncentracji, kontrahenta, walutowe, dźwigni finansowej, płynności, operacyjne. Ich opis znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz w kluczowych informacjach dla inwestorów. Subfundusz może zainteresować osoby, które: poszukują produktu o wyższym potencjale zysku niż typowy fundusz obligacji skarbowych; chcą uzupełnić swój portfel o subfundusz inwestujący część środków na rynku obligacji korporacyjnych; zamierzają zainwestować środki na okres co najmniej 2 lat; akceptują umiarkowany poziom ryzyka inwestycyjnego wynikający z możliwości zainwestowania części aktywów subfunduszu w obligacje przedsiębiorstw oraz z wahań rynkowych stóp procentowych. Pekao Obligacji Plus jest subfunduszem dłużnym inwestującym do 100% aktywów w dłużne instrumenty finansowe, głównie obligacje skarbowe, instrumenty rynku pieniężnego, a także depozyty bankowe; część aktywów może być ulokowana w obligacje przedsiębiorstw; pozostałe kategorie lokat nie mogą przekraczać 20% aktywów subfunduszu; udział lokat subfunduszu denominowanych w walutach obcych lub emitowanych przez podmioty mające siedzibę za granicą nie może przekroczyć 33% aktywów; w celu ograniczenia ryzyka walutowego subfundusz może zawierać transakcje zabezpieczające. Subfundusz zarządzany aktywnie benchmarkowo, może znacznie odchylać się od benchmarku. Szczegółowe zasady polityki inwestycyjnej znajdują się w statucie oraz prospekcie informacyjnym funduszu. Fundusz stosuje Podstawowe informacje Kategoria subfunduszu fundusze obligacyjne Data pierwszej wyceny Zespół odpowiedzialny za wyniki subfunduszu Waluta subfunduszu PLN Minimalna pierwsza wpłata 1000 PLN Minimalna dopłata 100 PLN Wartość aktywów ( 1,38 mld PLN Dokumenty Skład portfela subfunduszu stan na dzień Źródło danych: obliczenia własne Pekao TFI o ile nie wskazano inaczej. Inwestycja dotyczy nabycia jednostek uczestnictwa subfunduszu, a nie aktywów, w które inwestuje subfundusz, gdyż te są własnością subfunduszu. Aktywa subfunduszu mogą być lokowane do 100% w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE. Ww. wyniki nie uwzględniają opłaty manipulacyjnej ani podatków obciążających uczestnika. Subfundusz powstał r. w wyniku przekształcenia funduszu Pioneer Obligacji Plus FIO. Ze względu na powyższe przekształcenie w materiale zostały zaprezentowane dane historyczne dotyczące wyników Pioneer Obligacji Plus FIO. r. nastąpiło połączenie subfunduszy Pioneer Obligacji z Pioneer Obligacji Plus. Subfunduszem przejmującym był Pioneer Obligacji Plus, a przejmowanym Pioneer Obligacji. r. nastąpiło połączenie subfunduszy Pioneer Obligacji z Pioneer Lokacyjny. Subfunduszem przejmującym był Pioneer Obligacji Plus, a przejmowanym Pioneer Lokacyjny. Od 19 lutego 2018 r. subfundusz nosi nazwę Pekao Obligacji Plus (poprzednio: Pioneer Obligacji Plus). Szczegółowe zasady uczestnictwa w programach wymienionych w niniejszym materiale określają warunki uczestnictwa w tych programach dostępne u podmiotów prowadzących dystrybucję. Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej ani doradztwa podatkowego. Treści zawarte w materiale nie spełniają definicji badań inwestycyjnych, o których mowa w art. 36 ust. 1 pkt a) i b) rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy. Materiału nie należy traktować jako informacji rekomendującej lub sugerującej strategię inwestycyjną i rekomendacji inwestycyjnej opisanych w art. 3 ust. 1 pkt 34) i 35) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 roku w sprawie nadużyć na rynku. Jest to materiał reklamowy. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy zapoznać się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu zawierającym szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem i zwięzły opis praw uczestników, a także kluczowymi informacjami dla inwestorów, które, wraz z informacjami o opłatach i sprawozdaniami finansowymi funduszy/subfunduszy, są dostępne w jęz. polskim u podmiotów prowadzących dystrybucję i na stronie Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na Lista funduszy i subfunduszy Pekao, informacje na temat ich połączeń, przekształceń oraz zmian nazw znajdują się na Odpowiedzialność za wszelkie decyzje podjęte na podstawie niniejszego materiału ponoszą wyłącznie jego odbiorcy. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, wysokości pobranych opłat, które obniżają wartość inwestycji i mogących ulec zmianie obowiązków podatkowych uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych zależnego od indywidualnej sytuacji podatkowej uczestnika. Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. Fundusz inwestycyjny otwarty Dłużne PKO Parasolowy FIO papierów dłużnych polskich długoterminowych uniwersalne Kategoria jednostki: A PLN Fundusz przekształcony W związku ze zmianą polityki inwestycyjnej w dniu fundusz uległ przekształceniu. Aktualne informacje o funduszu oraz jego wyniki dostępne są na innym profilu Sprawdź aktualny profil funduszu Zapisz się na Newsletter Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych. Odmianą funduszu inwestycyjnego jest między innymi fundusz parasolowy. W jego ramach możesz inwestować swoje pieniądze w różne subfundusze, takie jak akcje, obligacje czy fundusze zrównoważone. Co więcej, możesz dzięki niemu przenosić pieniądze pomiędzy wybranymi subfunduszami bez konieczności płacenia podatku dochodowego. Zostanie on naliczony i pobrany dopiero w momencie, gdy zdecydujesz się na wycofanie środków z całego funduszu. Inwestowanie jest trudną sztuką wyboru odpowiednich narzędzi, które mogłyby przynieść ci możliwie jak najwyższe zyski przy jednoczesnym niedużym ryzyku. Nie jest to proste, zwłaszcza jeśli nie dysponujesz obszerną wiedzą na temat rynku finansowego i odpowiednim doświadczeniem. Dlatego dobrze jest powierzyć swoje środki finansowe profesjonalistom, na przykład osobom zarządzającym funduszami. Jednym z rodzajów funduszy inwestycyjnych jest fundusz parasolowy. Dowiedz się, czym się charakteryzuje i czy warto powierzyć mu swoje pieniądze. Inwestowanie jako forma pomnażania kapitału? Dowiedz się więcej: Na czym polega inwestowanie? Fundusz parasolowy – definicja Czym się on charakteryzuje fundusz parasolowy? Otóż jest to fundusz inwestycyjny, w którym zostały wyodrębnione różne subfundusze prowadzące odmienną względem siebie politykę inwestycyjną. Ma on więc specyficzną konstrukcję, w skład której wchodzi właściwie dowolna liczba subfunduszy. Fundusz parasolowy jest zarządzany przez TFI, czyli Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych. Każdy z subfunduszy realizuje własną politykę, która cechuje się różnym poziomem ryzyka. Innymi słowy możesz spotkać się z definicją funduszu parasolowego, która wskazuje, że jest to fundusz gromadzący pod jednym parasolem różne subfundusze inwestycyjne, stąd pochodząca z języka angielskiego (umbrella fund) nazwa. Na czym polega fundusz parasolowy? Cechą charakterystyczną funduszu parasolowego jest jego konstrukcja. Skoro wiesz już, czym on jest, sprawdź teraz, jak funkcjonuje w praktyce. W jego ramach wyodrębniane są subfundusze, które inwestują w różne instrumenty i papiery wartościowe. Mogą jak najbardziej realizować własną politykę inwestycyjną, np. subfundusz może lokować powierzone mu przez klientów środki finansowe w papiery dłużne, czyli w obligacje, akcje różnych spółek giełdowych czy innego rodzaju instrumenty finansowe. Bardzo ważną cechą, a przy tym zaletą funduszu parasolowego jest to, że możesz przenosić swoje środki pomiędzy poszczególnymi subfunduszami pod jednym „parasolem”, bez konieczności opłacania jakichkolwiek opłat oraz podatku od zysków kapitałowych. Musisz wiedzieć, że daniny nie unikniesz dopiero wtedy, gdy zdecydujesz się wycofać z całej inwestycji wszystkie pieniądze lub ich część. Dodatkowo wszystkie zyski oraz ewentualne straty poniesione przez ciebie w ramach funduszu parasolowego w poszczególnych subfunduszach, którym powierzyłeś swoje środki finansowe, podlegają kompensacji, co w efekcie skutkuje zmniejszeniem obciążenia podatkiem dochodowym od zysków. Fundusz parasolowy jest specyficzną formą funduszu inwestycyjnego, w którym stosowana jest zasada kompensowania zysków i strat. Jeśli dojdzie do konwersji środków pomiędzy subfunduszami pod jednym parasolem, będziesz mógł lokować swoje pieniądze w odmienny sposób, zgodnie z twoimi oczekiwaniami z danego okresu. Sprawdź co możes zrobić ze zgromadzonymi pieniędzmi: Jakie sa możliwości inwestowania? Rodzaje funduszy parasolowych Istnieje kilka rodzajów funduszy parasolowych, wyodrębnianych z uwagi na prowadzoną przez nie politykę inwestycyjną czy liczbę wchodzących w skład parasola subfunduszy. Typy funduszy uzależnione są też od strategii prowadzonej przez Towarzystwo Funduszu Inwestycyjnego. W ramach jednego funduszu parasolowego znajdują się subfundusze o różnym poziomie ryzyka: podwyższony poziom ryzyka inwestycyjnego – subfundusz akcji, subfundusz małych i średnich spółek; średni poziom ryzyka inwestycyjnego – subfundusz stabilnego wzrostu, subfundusz zrównoważony; niski poziom ryzyka inwestycyjnego – subfundusze obligacji długoterminowych, subfundusz obligacji skarbowych, subfundusz pieniężny, subfundusz gotówkowy. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych może wyodrębnić w ramach funduszu parasolowego subfundusze zdywersyfikowane pod względem geograficznym. Dywersyfikacja może dotyczyć także aktywów i rynków, na których subfundusz działa. Pod tym względem wyróżnić można subfundusze: obligacji globalnych, surowców, rynku złota, rynków rozwiniętych, rynków wschodzących. Istnieją również specyficzne subfundusze tematyczne, skupione wokół danego motywu inwestycyjnego, jak subfundusze perspektywicznych branż czy perspektywicznych regionów. Korzyści, jakie daje fundusz parasolowy Podstawową korzyścią wynikającą z zainwestowania swojego kapitału w fundusz inwestycyjny parasolowy jest to, że przy jednej takiej inwestycji w praktyce możesz inwestować w wiele różnych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych. W jednym miejscu prowadzisz więc działania cechujące się różnym poziomem ryzyka. Wypracowujesz zyski i możesz przenosić je pomiędzy różnymi subfunduszami bez obawy o to, że zaczniesz ponosić jakiekolwiek opłaty czy też będziesz zobowiązany do uiszczenia podatku od zysków kapitałowych. Jak już wspominaliśmy, płacisz podatek dopiero przy realizacji zysków. Kolejną korzyścią wynikającą z funduszy parasolowych jest to, że gdy przenosisz swoją inwestycję w jego ramach, z jednego subfunduszu do innego, to nie uiszczasz tak wysokich opłat jak przy wchodzeniu w inne fundusze inwestycyjne. Jeśli przenosisz swoją inwestycję w obrębie funduszu parasolowego z subfunduszu obarczonego większą opłatą manipulacyjną do subfunduszu z mniejszą opłatą, z reguły nie będziesz ponosić dodatkowych kosztów manipulacyjnych za przeniesienie środków. Opłata ta pobierana jest w subfunduszu docelowym, a kiedy jest ona wyższa niż w subfunduszu pierwotnym, najczęściej poniesiesz jedynie koszt różnicy pomiędzy tymi dwiema należnościami. Atutem funduszy parasolowych jest kompensowanie zysków i strat poniesionych przez ciebie na poszczególnych subfunduszach w ramach parasolu, co ogranicza wydatnie ryzyko inwestycyjne i pozwala na zmniejszenie opłacanego później do urzędu skarbowego podatku dochodowego. Koszty i opłaty związane z posiadaniem funduszu parasolowego Każdy inwestor, który ma zamiar zainwestować swoje środki finansowe w określone instrumenty, będzie chciał wiedzieć, jakie opłaty i koszty wiążą się z daną inwestycją. Jakie wydatki ponosi się z racji posiadania funduszu parasolowego? Przy wchodzeniu w taką inwestycję musisz liczyć się z naliczeniem opłaty manipulacyjnej, nie będzie ona jednak bardzo obciążała twojej kieszeni. Ponadto, jeśli zdecydujesz się na swobodne, elastyczne przenoszenie środków finansowych pomiędzy poszczególnymi subfunduszami w ramach funduszu parasolowego, to albo w ogóle nie będziesz za to płacić, albo naliczone zostaną ci znacznie niższe opłaty niż w przypadku tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. Niskie opłaty powodują, że jako aktywny inwestor, który będzie dostosowywać swoje zaangażowanie w różne aktywa w zależności od panującej na rynku sytuacji, nie musisz uwzględniać dodatkowo kosztów manipulacyjnych. Wysokość opłat w funduszach parasolowych może być różna, w zależności od decyzji podjętych w tym zakresie przez różne TFI. By mieć pewność, z jakimi kosztami związane jest inwestowanie w fundusz parasolowy określonego rodzaju, zapoznaj się z prospektem emisyjnym lub kartą funduszu. Notowania funduszu parasolowego Pomimo skupienia w jednym funduszu parasolowym subfundusze prowadzą przy tym całkowicie samodzielną politykę inwestycyjną. Wyniki prezentowane w notowaniach funduszy z reguły będą dotyczyły danego subfunduszu, a nie funduszu parasolowego jako całości. Notowania subfunduszy można sprawdzać w internecie. Można je znaleźć w tym samym miejscu, w którym publikowane są notowania innych, tradycyjnych funduszy. Fundusz parasolowy – co jeszcze warto wiedzieć? Powinieneś wiedzieć, że dzięki inwestowaniu w fundusz parasolowy możesz dywersyfikować swój portfel inwestycyjny. Taka inwestycja jest przy tym elastyczna i efektywna w realizacji, zwłaszcza w porównaniu do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych. Zapamiętaj sobie, na czym polega fundusz parasolowy i że inwestując w subfundusze pod jednym parasolem, możesz całkowicie dowolnie i, co najważniejsze, bezpłatnie zmieniać pomiędzy nimi alokację swojego kapitału bez konieczności płacenia podatku Belki, czyli podatku od zysków kapitałowych. Jeśli nawet z jednego z subfunduszy poniesiesz straty, to zostaną one skompensowane zyskami z innej inwestycji w ramach funduszu parasolowego. Dzięki funduszom tego rodzaju zyskujesz zupełnie nowe, szerokie horyzonty inwestycyjne, które pozwolą twoim środkom finansowym pracować na siebie i zarabiać właściwie na całym świecie, na różnych rynkach, w Polsce i poza granicami naszego kraju, w tym nawet na innych kontynentach. Przez lata w ten sposób możesz dostosowywać inwestycje do swojego wieku i poziomu akceptacji ryzyka. Kiedy zdecydujesz się na inwestowanie w fundusz parasolowy i wybrane w jego ramach subfundusze, będziesz miał możliwość dywersyfikacji inwestycji i ponoszenia niższego ryzyka straty części lub nawet całości posiadanych środków finansowych. W ramach subfunduszy akcyjnych działasz agresywnie, z nadzieją na duży zysk w stosunkowo krótkim czasie, natomiast w ramach subfunduszy obligacji udzielasz niejako kredytu danemu podmiotowi, Skarbowi Państwa. Stworzysz dzięki temu swój indywidualny portfel, idealnie dopasowany do wrażliwości na ryzyko, jakie prezentujesz. Możesz aktywnie inwestować na podstawie oceny koniunktury rynkowej, a przy tym czerpać korzyści podatkowe ze swobody przesuwania swoich środków pomiędzy różnymi subfunduszami. Dowiedz się więcej o funduszach z naszego poradnika: 1. Co to jest stopa zwrotu funduszu? Wszystko co powinieneś wiedzieć 2. Co to są fundusze bezpieczne? 3. Co to są fundusze zrównoważone?

pko parasolowy fio subfundusz pko obligacji długoterminowych